Política contra el blanqueo de capitales

Esta política de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de financiación del terrorismo (CTF) establece los procedimientos que seguimos para detectar, prevenir e informar sobre intentos de utilizar nuestra plataforma con fines ilícitos, de conformidad con las leyes y normativas aplicables.

Realizamos la verificación de identidad de cada cliente antes de habilitar los retiros y todas las funciones de la cuenta. Esto incluye la verificación de un documento de identidad oficial y, cuando sea necesario, comprobante de domicilio y origen de los fondos.

Para los clientes clasificados de mayor riesgo — incluidos los de jurisdicciones de mayor riesgo, personas políticamente expuestas (PEP) o aquellos con estructuras de propiedad complejas — aplicamos una debida diligencia reforzada, incluida documentación adicional y aprobación de la alta dirección.

Supervisamos las transacciones en busca de patrones inusuales o sospechosos, incluida la estructuración, los movimientos rápidos de fondos y la actividad incompatibles con el perfil del cliente. Las actividades sospechosas se investigan y, cuando es necesario, se notifican a la Unidad de Inteligencia Financiera correspondiente.

Todos los clientes y transacciones se verifican contra las listas de sanciones aplicables. No ofrecemos servicios a ciudadanos o residentes de Estados Unidos, Siria, Sudán, Irán o Corea del Norte, ni a ninguna persona o entidad sancionada.

Conservamos los registros de CDD, los registros de transacciones y los archivos de investigación AML durante un mínimo de cinco años después del final de la relación con el cliente, o más tiempo si lo exige la ley.

Las transacciones sospechosas se notifican a la autoridad competente. Constituye una infracción advertir a un cliente sobre un informe de actividad sospechosa. Nuestro funcionario AML designado supervisa esta política y todos los informes.

Para consultas AML, contacte con nuestro equipo de cumplimiento en support@blackforrestt.com.